FON BÜLTENİ
Mayıs 2014
Sayı 22
Değerli müşterimiz,
Mayıs 2014 fon bültenimizi size sunmaktan mutluluk duyuyoruz.
Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Biz de bu fon bülteni ile size, emeklilik
birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son
gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz.
Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de
belirleyebilirsiniz.
Sorularınız için dilediğiniz zaman 0850 222 55 55 numaralı Müşteri Hizmetlerimizden bizi arayabilir veya
www.asyaemeklilik.com.tr internet adresimizden emeklilik yatırım fonlarınız hakkında detaylı bilgiye ulaşabilirsiniz.
GELİŞMELER
• Mayıs ayı uluslararası piyasalarda yükseliş eğiliminin olduğu bir ay oldu. ABD borsaları geçtiğimiz ay rekor tazeledi.
• Ukrayna krizinin devam etmesi Avrupa borsaları tarafından kaygıyla izlenmeye devam etti. Mayıs ayı içerisinde yapılan seçimde Poroşenko oyların
yüzde 54,7'sini aldı. Bununla birlikte Avrupa Merkez Bankası’nın çeşitli adımlar atacağı beklentisi borsalara moral veren en önemli unsur oldu.
• Tayland’da askeri darbe oldu. Asya borsaları yaşanan bu gelişmeden dolayı dalgalı bir ay geçirse de aylık bazda bir miktar yükseldi.
• Borsa İstanbul Mayıs ayı içerisinde de yükseliş eğilimini sürdürdü ve 2014 yılı zirvesi görüldü. ABD borsalarının rekor tazelemesinin yanı sıra
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nın 50 baz puanlık faiz indirimine gitmesi bu yükselişteki en büyük iki unsur oldu.
• Kur tarafına bakıldığında Mayıs ayı içerisinde dolar 2,06-2,12 TL aralığında ve Euro ise 2,82-2,93 TL aralığında seyir izledi.
Döviz kurları ay içerisinde genellikle yatay seyir izledi.
• Mayıs ayı enflasyon verileri incelendiğinde TÜFE’de aylık artış %0,40 ve ÜFE’de ise %0,52 olarak gerçekleşti.
PİYASA ve EKONOMİK VERİLERİ
Enflasyon,
Mevduat ve Kar Payı
Son
1 Ay
2013
Yıl Başı
Borsa
İstanbul
Son
1 Ay
Yıl Başı
2013
TÜFE
0.40%
8.23%
5.38%
BIST 100
7.33%
16.94%
Mevduat Getirisi
9.14%
7.04%
-
BIST 30
7.85%
Kar Payı Getirisi
7.27%
6.91%
-
KATILIM
ENDEKSİ
Değer
Son 1 Ay
Yıl Başı
2013
KİRA SERTİFİKASI
(KAMU)
107.259
1.34%
4.99%
KİRA SERTİFİKASI
(ÖZEL SEKTÖR)
107.715
0.99%
KYD 365
1,276.686
ALTIN
84,293.48
KYD Fiyat Endeksleri
Kapanış
30.05.2014
-13.31%
BIST-100
79,289.80
18.49%
-15.64%
BIST-30
97,692.23
2.91%
9.72%
1.99%
KATILIM
ENDEKSİ
72,019.63
Pariteler
Son 1 Ay
Yıl Başı
2013
Kapanış
30.05.2014
-
USD/TRL
-1.13%
-1.82%
19.49%
Dolar/Türk Lirası
2.0980
4.35%
-
EUR/TRL
-2.67%
-2.98%
24.75%
Euro/Türk Lirası
2.8601
1.37%
5.38%
4.08%
Euro/Dolar
-1.69%
-0.91%
4.31%
Euro/Dolar
1.3634
-3.92%
3.37%
-14.72%
Döviz Sepeti
-1.22%
-2.85%
23.52%
Döviz Sepeti
2.4817
* Karşılaştırma amacıyla verilmiştir.
BEKLENTİLER
Haziran ayında Amerika'dan gelecek işsizlik ve perakende satış verileri önem teşkil ediyor. Bilindiği gibi Fed başkanı Yellen, son toplantıda faiz artırımı için
acele etmeyeceklerini açıklamıştı. Verilerin iyi gelmesi halinde Amerikan Merkez Bankası (FED)'nın tahvil alım programının sonlanması yönünde attığı
adımlarda eli rahatlayacaktır.
Yine aynı ay içerisinde Avrupa Merkez Bankası başkanı Draghi'nin faiz ve parasal genişleme ile ilgili toplantısını takip edecek. Draghi'nin düşük faiz ve parasal
genişlemeyi destekleyici bir konuşma yapması halinde piyasalardaki olumlu havanın devam edeceği beklenmektedir.
Özellikle Amerika ve Avrupa başta olmak üzere yurtdışındaki olumlu havanın devamı haline Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası politika faizlerinde hükümet
kanadının eleştirilerine de göz önüne alarak 50 ila 100 baz puan arasında indirime gidebilir. Bu da bankacılık sektörünün karlarına olumlu yansıyacağından
Borsa İstanbul'daki yukarı yönlü hareketin devamı olacaktır.
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM
FON ADI
Alternatif Katkı EYF
Katılım Standart EYF
Muhafazakar Katılım
Esnek EYF
Büyüme Amaçlı
Katılım Esnek EYF
Büyüme Amaçlı
Grup Katılım
Esnek EYF
Altın Katılım EYF
Katılım Hisse
Senedi EYF
FON
RİSK
FON İŞLETİM
KODU
SEVİYESİ
GİDERİ
AGT
AGD
AGM
AGB
AGG
AGA
AGH
FONUN AMACI
1 AYLIK YILBAŞI
2013
BENCHMARK
Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, devlet
katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla
kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Devlet
Katkısı Hakkında belirtilen portföy
sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. Fon
portföyünde sürekli olarak en az %75
oranında Hazine Müsteşarlığı tarafından
ihraç edilen TL cinsinden kira sertifikalarına,
gelir ortaklığı senetlerine yer verir.
1.27%
4.62%
-0.56%
3.56%
Yüz binde 5
Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu
olup, portföyünde en az %60'ı Hazine
Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak
koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira
Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine
yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon
portföyünde, %40 ağırlığını aşmamak
koşuluyla, bankalar veya yatırım yapılabilir
kredi notuna sahip olan diğer ihraççılar
tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden,
kira sertifikaları ve faize dayalı olmayan
borçlanma araçlarına yer verilebilir.
1.11%
4.30%
-1.42%
3.56%
Yüz binde 6
Fon Muhafazakâr Katılım Esnek Emeklilik
Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım
bankacılığı esaslarına uygun olan farklı
yatırım araçlarına yer verilerek yatırım
araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede
istikrarlı getiri elde edilmesi esastır.
1.13%
3.88%
3.36%
-
Yüz binde 6
Fon Büyüme Amaçlı Katılım Esnek Emeklilik
Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım
bankacılığı esaslarına uygun olan farklı
yatırım araçlarına yer verilerek yatırım
araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede
istikrarlı getiri elde edilmesi esastır.
2.27%
7.99%
2.98%
-
Fon Büyüme Amaçlı Grup Katılım Esnek
Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde
katılım bankacılığı esaslarına uygun olan
farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım
araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede
istikrarlı getiri elde edilmesi esastır
1.84%
6.45%
3.52%
-
Yüzbinde 5
Fon, portföyünde sürekli olarak en az %80
oranında altın ve altına dayalı sermaye
piyasası araçları bulunduran Altın Emeklilik
Yatırım fonudur. Fon portföyünde dünya altın
fiyatları cinsinden düzenli ve istikrarlı gelir
akımları elde edilmesi amaçlanmaktadır.
Buna ek olarak Fon portföyünde yer verilecek
olan altın harici kıymetli madenlerin ve diğer
yatırım araçlarının %20 ağırlığını geçmemesi
ve de katılım bankacılığı ilkeleri ile uyumlu
olması esastır.
-3.82%
1.22%
-3.62%
-5.20%
Yüzbinde 6
Fon Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi
Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en
az %80 oranında katılım bankacılığı
esaslarına uygun Türk hisse senetleri
bulundurduğundan dolayı yüksek riskli fon
özelliği taşımaktadır.
5.10%
17.08%
4.74%
6.38%
Yüzbinde 0,95
Yüz binde 4
ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ
SON 1 AY
YILBAŞI
2013
AGD 50%, AGM 50%
1.12%
4.09%
0.97%
AGD 20%, AGB %30, AGA %5, AGH 15%, AGM 30%
1.82%
7.04%
2.15%
AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10%
2.96%
11.44%
3.23%
Yeni Emeklilik Yatırım Fonlarımızın 2013 getirileri halka arz tarihlerinden itibaren hesaplanmıştır.
FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (31.05.2014)
AGB
AGM
Katılım
Esnek
AGH
AGG
Muhafazakâr
Katılım
Grup Katılım
Katılım Esnek Hisse Senedi
Esnek
AGD
AGA
AGT
Katılım
Standart
Altın
Katılım
Alternatif
Katkı
Kamu Kesimi Faizsiz
Borçlanma Araçları
59,45%
85,52%
-
71,54%
95,36%
-
99,08%
Hisse
28,07%
5,49%
91,76%
18,59%
-
1,45%
-
Katılma Hesabı
11,50%
7,96%
8,24%
8,60%
4,64%
0,00%
0,92%
-
-
-
0,00%
-
98,55%
-
0,98%
1,03%
-
1,27%
-
-
-
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
100,00%
(Kira Sertifikası)
Altın
Faizsiz Yabancı
Borçlanma Araçları
(Kira Sertifikası)
Toplam
FON İÇERİKLERİ (31.05.2014)
FON ADI
FON KODU YATIRIM STRATEJİSİ*
FON BÜYÜKLÜĞÜ (TL)
Asya Emeklilik ve Hayat
Alternatif Katkı Emeklilik
Yatırım Fonu
AGT
%90 KYD 365 Günlük DİBS Endeksi + %1 KYD OST
Endeksi (Sabit) + %9 Dört Katılım Bankasının 1
Aylık Katılma Hesapları Brüt Kar Payı Ortalaması
52,130,323
Asya Emeklilik ve Hayat
Katılım Standart Emeklilik
Yatırım Fonu
AGD
%90 KYD 365 Günlük DİBS Endeksi + %1 KYD OST
Endeksi (Sabit) + %9 Dört Katılım Bankasının 1 Aylık
Katılım Hesapları Brüt Karpayı Ortalaması Endeksi
31,143,769
Asya Emeklilik ve Hayat
Muhafazakar Katılım Esnek
Emeklilik Yatırım Fonu
AGM
Fon, Esnek fon olduğundan dolayı yatırım stratejisi
bulunmamaktadır.
115,387,642
Asya Emeklilik ve Hayat
Büyüme Amaçlı Katılım
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGB
Fon, Esnek fon olduğundan dolayı yatırım stratejisi
bulunmamaktadır.
40,238,935
Asya Emeklilik ve Hayat
Büyüme Amaçlı Grup Katılım
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGG
Fon, Esnek fon olduğundan dolayı yatırım stratejisi
bulunmamaktadır.
62,149,768
Asya Emeklilik ve Hayat
Büyüme Amaçlı Grup Katılım
Esnek Emeklilik Yatırım Fonu
AGA
%90 KYD Altın Fiyat Endeksi Ağırlıklı Ort. + %10
Dört Katılım Bankasının 1 Aylık Katılım Hesapları
Brüt Karpayı Ortalaması
5,144,326
Asya Emeklilik ve Hayat
Büyüme Amaçlı Katılım Hisse
Senedi Emeklilik Yatırım Fonu
AGH
%90 Katılım Endeksi + %10 Asya Emeklilik Katılım
Endeksi
42,413,420
-6.00%
-4.00%
-2.00%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
KATILIM
ENDEKSİ
2.91%
BIST
100
7.33%
BIST
30
7.85%
DOLAR
-1.13%
EURO
-2.67%
ALTIN
(Gr)
-3.92%
Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları
-6.00%
-4.00%
-2.00%
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (SON ÜÇ AY)
AGT
1.27%
AGD
1.11%
AGM
1.13%
AGB
2.27%
AGG
1.84%
AGA
-3.82%
AGH
5.10%
AÇIKLAMALAR
1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları
halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına
gelmez.
2. Bu bülten, Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda
çoğaltılmıştır.
3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir.
4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz.
5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir.
6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı
olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği
kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve / veya eksiklik ve / veya kusurdan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş.
sorumlu değildir.
7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler
ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz.
Download

10 ae fon bulteni (Mayis)