Точка на дневен ред: 7
Предлагач: Управен одбор
Материјал за Годишно собрание на акционери на НЛБ Тутунска банка АД
Скопје
Годишен извештај за работењето на Управниот одбор на НЛБ Тутунска банка за
2013 година
Управниот одбор му предлага на Собранието на акционери да го усвои следниот
Годишен извештај за работењето на Управниот одбор на НЛБ Тутунска банка за 2013 година
Во прилог:
– Годишен извештај за работењето на Управниот одбор на НЛБ Тутунска банка за 2013 година;
– Предлог – Одлука за усвојување на Извештајот за работа на Управниот одбор на НЛБ Тутунска
банка за 2013 година.
Скопје, 10.04.2014 година
1
Godišen izveštaj za rabotenjeto na Upravniot odbor na NLB Tutunska banka AD
Skopje vo 2013 godina
Soglasno Zakonot za Banki, Statutot na NLB Tutunska banka AD Skopje i Kodeksot za korporativno
upravuvanje na Bankata, Upravniot odbor na bankata ja pretstavuva i zastapuva Bankata i rakovodi so
nejzinata rabota.
Upravniot odbor na Bankata vo tekot na 2013 godina raboteše vo sostav od tri členovi i toa:
−
−
−
Gjorgji Jančevski, Pretsedatel na Upravniot odbor
Ljube Rajevski, Člen na Upravniot odbor
Damir Kuder, Člen na Upravniot odbor
Členovite na Upravniot odbor se podednakvo odgovorni za rabotenjeto na Bankata i za obvrskite što gi
prezema Bankata i ramnopravno ja pretstavuvaat i zastapuvaat Bankata i rakovodat so nejzinoto
rabotenje.
Upravniot odbor vo izveštajniot period raboteše na sednici, koi po pravilo se održuvaa ednaš sedmično.
Pokraj redovnite sednici, Upravniot odbor odlučuvase i sekojdnevno, bez odrzuvanje na sednica, so
pismena soglasnost od site členovi na Upravniot odbor.
Vo izveštajniot period, Upravniot odbor održa 39 redovni sednici.
Pokraj nadležnostite na Upravniot odbor predvideni so Zakonot za banki, odnosno raboti što se
odnesuvaat na: upravuvanje i zastapuvanje na Bankata, izvršuvanje na odlukite na Sobranieto i na
Nadzorniot odbor, Upravniot odbor se grižese i za nivnoto sproveduvanje, imenuvanje na licata so
posebni prava i odgovornosti, izgotvuvanje delovna politika i razvoen plan na Bankata, izgotvuvanje lista
na neto dolžnici, izgotvuvanje politika za sigurnost na informativniot sistem, izgotvuvanje godišen izveštaj
za rabotenjeto na Bankata, izgotvuvanje etički kodeks na Bankata, Upravniot odbor gi izvršuvase i
nadležnostite predvideni so Statutot – odobruvanje na izloženost sprema poedinečno lice do 10% od
sopstvenite sredstva na Bankata, odobruvanje transakcii so povrzani lica so Bankata vo iznos od pod
3.000.000,00 denari, odlučuvanje za zasnovanje na raboten odnos, za rasporeduvanje i nagraduvanje
na rabotnicite soglasno zakonskite propisi i opštite akti na Bankata, odlučuvanje za davanje i zemanje
krediti za likvidnost, garancii, avali i akreditivi vo ramkite na limitite utvrdeni so zakonot, aktot na
delovnata politika na Bankata i odlukata za kreditna politika donesena od Nadzorniot odbor, griža za
informiranjeto na akcionerite na Bankata, donesuvanje poedinečni akti na Bankata, formiranje komisii i
rabotni tela i imenuvanje nivni členovi.
Pokraj ova, Upravniot odbor se griži za obezbeduvanje na uslovi za rabotenjeto na Bankata vo
soglasnost so propisite, upravuvanje i sledenje na rizicite na koi e izložena Bankata vo rabotenjeto, za
postignuvanje i oddržuvanje na adekvatno nivo na sopstveni sredstva, za funkcioniranje na sistemot na
vnatrešna kontrola vo site oblasti na rabotenje na Bankata, za neprečeno rabotenje na Sektorot za
vnatrešna revizija na Bankata, za neprečeno rabotenje na Službata za kontrola na usoglasenosta na
rabotenjeto na Bankata so propisite, vodenjeto na trgovskite i drugi knigi i delovnata dokumentacija na
Bankata, za izrabotkata na finansiskite i drugi izveštai vo soglasnost so propisite za smetkovodstvo i
smetkovodstveni standardi i dr.
Vo funkcija na redovno informiranje za rabotenjeto na Bankata, za sekoja sednica na Upravniot odbor,
Kabinetot na Upraven odbor podgotvuvaše dneven red, zapisnik od prethodnata sednica, kratka
prezentacija na organizacionite edinici za považnite aktivnosti na bankata vo prethodniot period, osnovni
finansiski podatoci za rabotenjeto na bankata.
Pred održuvanje na sekoja sednica na Upravniot odbor, členovite na Upravniot odbor, prisustvuvaa i bea
del od sednicite na Odborot za upravuvanje so rizici, Proširenata likvidnosna komisija i Komisijata za
odobruvanje na kreditna izloženost, pri sto imaa možnost redovno da go sledat celosno rabotenjeto na
Bankata, direktno da davaat nasoki, zadolženija i zadači.
Upravniot odbor najmalku ednaš mesečno go izvestuvaše Nadzorniot odbor za svoeto rabotenje, preku
Informacijata za tekovnite aktivnosti.
Sogasno regulativata na NBRM, Nadzorniot odbor treba da bide siguren deka clenovite na Upravniot
odbor i ostanatite lica so posebni prava i odgovornosti, koi izvrsuvaat rakovodna funkacija vo bankata
imaat vospostaveno efikasen sistem na vnatresna kontrola. Vo ovaa nasoka Upravniot odbor soglasno
obvrskata najmalku ednas godisno da dostavuva izvestaj do Nadzorniot odbor za postavenosta i
efikasnosta na sistemot na vnatresni kontroli, dostavi izvestaj za 2013g.
Na redovnite sednici, vo ramkite na svoite nadležnosti Upravniot odbor prezede golem broj na aktivnosti,
i usvoi golem broj na Pravilnici, Politiki, Upatstva, Proceduri, Planovi i Odluki, megju koi:
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
−
Plan za izvršuvanje na godišni aktivnosti vo domenot na Planot za kontinuitet vo rabotenjeto
(PKR) za 2013 godina;
Plan za obuka na vraboteni od strana na Segmentot za sprečuvanje na perenje pari pri
Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna sigurnost;
Plan za izvršuvanje na operativni terenski kontroli od od strana na Segmentot za
sprečuvanje na perenje pari pri Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna
sigurnost;
Plan za obuka na vraboteni od strana na Segmentot za obezbeduvanje na zakonitost vo
rabotenjeto pri Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna sigurnost;
Plan za izvršuvanje na operativni terenski kontroli od strana na Segmentot za
obezbeduvanje na zakonitost vo rabotenjeto pri Službata za usoglasuvanje so propisite i
informativna sigurnost;
Plan za obuka na vraboteni od strana na Segmentot za sigurnost na informativniot sistem pri
Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna sigurnost;
Plan za izvršuvanje na operativni terenski kontroli od strana na Segmentot za sigurnost na
informativniot sistem pri Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna sigurnost;
Procedura za upravuvanje so korisnicite na IT sistemi vo NLB Tutunska banka AD Skopje;
Upatstvo za koristenje i čuvanje na elektronska dokumentacija i manipulacija so dokumenti
(File servisi);
Procedura za nadvorešen pristap do informativniot sistem na Bankata;
Pravilnik za organizacija i sistematizacija na rabotni mesta vo NLB Tutunska banka;
Pravilnik za ovlastuvanje i potpišuvanje;
Pravilnik za kontinuitet vo rabotenjeto na NLB Tutunska banka AD Skopje;
Pravilnik za načinot na vršenje na video nadzor vo NLB Tutunska banka AD Skopje;
Upatstvo za bezbednost na ekspoziturite na Bankata;
Upatstvo za zaštita na objektite i rabotenjeto na Bankata;
Pravilni za ispolnuvanje na minimalni standardi za vklučuvanje na NLB Tutunska banka vo
Ekstranetot na NLB dd Ljubljana;
Politika za trguvanje so finansiski derivati;
Politika za trguvanje so devizni sredstva;
Upatstvo za kontroliranje na incidentite vo NLB Tutunska banka AD Skopje;
Kroven plan za testiranje na Planot za kontinuitet vo rabotenjeto (PKR) za delovnite edinici i
informativnite sistemi na NLB Tutunska banka;
Plan za testiranje na PKR za delovnite edinici na NLB Tutunska banka AD Skopje;
Plan za kontinuitet vo rabotenjeto na informatičkiot sistem na NLB Tutunska banka;
Plan za testiranje na PKR za IT sistemi na NLB Tutunska banka AD Skopje;
Pravilnik za izmenuvanje i dopolnuvanje na Pravilnikot za ovlastuvanje i potpišuvanje;
Pravilnik za rabota so problematični plasmani vo Sektor za upravuvanje so problematični
plasmani i intenziven tretman na klientite i Sektorot za pravni raboti;
Procedura za identifikuvanje i sledenje na povrzanite lica;
Procedura za zaštita od voznemiruvanje na rabotnoto mesto vo NLB Tutunska banka AD
Skopje;
Upatstvo za upravuvanje so revizorska traga nad informativniot sistem vo NLB Tutunska
banka AD Skopje;
Pravilnik za proektna organizacija na NLB Tutunska banka AD Skopje;
−
−
−
−
−
Procedura za podobruvanje na tehnologijata na rabotenje vo NLB Tutunska banka AD
Skopje;
Upatstvo za istražuvanje na somnevanja za štetno odnesuvanje I prevzemanje na merki;
Politika za elementite na informatičkite sistemi vo NLB Tutunska banka AD Skopje;
Procedura za klasificiranje na pobaruvanjata spored stepenot na rizičnost;
Pravilnik za načinot na vršenje transport i prenos na pari i drugi vrednosni pratki.
Pokraj ovie, bea usvoeni i: Metodologija za upravuvanje so proekti vo NLB Tutunska banka AD Skopje,
Metodologija za razvoj na organizaciskata struktura i rabotnite mesta vo NLB Tutunska banka AD
Skopje, Standardi za kompjuterska oprema, Priračnik za obezbeduvanje na pobaruvanja po osnov na
kreditna izloženost vo NLB Tutunska banka, Metodologija za upravuvanje so operativni rizici, Kodeks za
ličen izgled na vrabotenite vo NLB Tutunska banka; Katalog na kompetencii na NLB Tutunska banka AD
Skopje i dr.
Upravniot odbor, redovno gi razgleduvaše redovnite izveštai na organizacionite edinici vo Bankata
(mesečni, kvartalni). Na sednicite, Upravniot odbor gi razgleduvaše Izveštaite dostaveni od Ovlastenoto
lice za sigurnost na informatički sistemi, vo vrska so sigurnosnite incidenti na informativniot sistem i po
niv donesuvase zaklučoci i merki. Vo izveštajniot period, od strana na Upravniot odbor bea razgleduvani
i redovni mesecni izvestai od Službata za usoglasuvanje so propisite i informativna sigurnost (segmenti
obezbeduvanje na zakonitost vo rabotenjeto, segment sprečuvanje na perenje pari i finansiranje
terorizam, segment obezbeduvanje sigurnost na informativniot sistem).
Upravniot odbor, isto taka gi razgleduvaše i revizorskite izveštai, pred da bidat dostaveni na usvojuvanje
do Nadzorniot odbor.
Upravnot odbor, isto taka sekojdnevno i na redovnite sednici odlučuvase vo ramkite na svoite
nadležnosti, vo site segmenti na rabotenjeto na Bankata i usvojuvaše:
• Odluki za kreditna izloženost na fizički i pravni lica (po prethodno razgleduvanje i nivno
odobruvanje na ovie odluki na Kreditna komisija),
• Odluki za otpočnuvanje na prisilna naplata,
• Odluki za prifakanje na depoziti,
• Odluki za izmena na kamatnite stapki na Bankata,
• Odluki za izmena na tarifite za uslugite što gi vrsi Bankata,
• Odluki za vrabotuvanja i preraspredelbi na vraboteni itn.
Vo tekot na 2013 godina, Upravniot odbor otpočna i proekt za arhiviranje na dokumentacijata na
Bankata, za što oformi proekten tim koj izvrši analiza na sostojbata vo Bankata so dokumentacija i
možnosti za arhiviranje istata. Proektot seušte ne e završen i će prodolži i vo 2014 godina.
Pokraj ovie, Upravniot odbor usovjuvaše odluki za vrabotuvanja vo Bankata.Imeno, vo tekot na 2013
godina se prodolzi so aktivnostite za optimizacija na resursite i zgolemuvanje na efikasnosta vo ramki
na sektorite, I zaklucno so 31.12.2013 godina realizirani se slednive promeni na vraboteni:
-
Broj na zaminati vraboteni prestanok na raboten odnos 17 lica.
Prerasporeduvanje na 26 vraboteni vo drugi sektori poradi zgolemen obem na rabota vo
sektorite I obezbeduvanje na zamena za porodilni otsustva.
Brojot na novovraboteni rabotnici vo Bankata vo 2013, zaklucno so mesec Dekemvri e 21 novovraboten,
od koi 8 vrabotuvanja realizirani spored fokusot za zajaknuvanje na kapacitetite i 13 vrabotuvanja poradi
zaminati vraboteni I interni preraspredelba.
Soglasno predlozeniot fokus za zajaknuvanje na kapacitetite po sektori do krajot na 2013 godina se
ostvareni vkupno 8 vrabotuvanja vo slednive sektori:
-
Delovna mreza Deloven sektor- 3 vrabotuvanja
Sektor za upravuvanje so rizici- 1 vrabotuvanjа
-
Sektor za logistika na prodazbata- 1 vrabotuvanjа
Sektor za pravni raboti- 2 vrabotuvanja
Sektor za informaticka tehnologija- 1 vrabotuvanja
Vo 2013 godina se realizirani 14 novi privremeni vrabotuvanja angažirani preku Agencijata za privremeni
vrabotuvanja “Vrabotuvanje Lizing”, kako zamena za porodilni otsustva, so što vkupniot broj na vraboteni
vo Bankata ne se zgolemi.
Upravniot odbor, isto taka vo tekot na 2013 godina aktivno raboteše na proektot za racionalizacija na
trošocite na Bankata. Analizata na trošocite od rabotenje od 2013 godina vo odnos na 2012 godina
pokažuva namaluvanje od 1.366.000 evra preku realizacija na 96 merki za racionalizacija.
Upravniot odbor, go odobri i go sledese vospostavuvanjeto na proektite vo ramkite na Sektorot za platni
sistemi vo delot na karticno rabotenje, megju koi kako pogolemi proekti koj bea zavrseni vo tekot na
2013 godina se izdvojuva prektot: Mobilno plakanje “Mobipay”- plakanje so mobilen telefon na
Margento-Pos uredi, mBanking - mobilno bankarstvo nameneto za fizicki lica, kade site plakanje se
vrsat preku instalirana aplikacija na mobilniot telefon i voveduvanje na beskontaktna tehologija vo delot
opsluzuvanje so karticki na POS uredite na Bankata za PayPass programa na Master card - acquiring
strana.
Upravniot odbor, redovno gi pripremase odnosno odobruvaše materijalite za Nadzorniot odbor, izgotveni
od soodvetnite organizacioni edinici, predlagaše materijali i se grižeše za nivno navremeno
dostavuvanje, kako i zakonsko rabotenje na Upravniot i Nadzorniot odbor na Bankata.
Upravniot odbor vo 2013 godina, generalno svoeto rabotenje go nasoči kon profitabilno deluvanje na
Bankata, zadržuvajki go mestoto na Bankata megju vrvot vo bankarskiot sektor vo Republika
Makedonija, preku planiranje na novi proizvodi i uslugi kako i razvivanje na postoečkite preku svoite
Delovni sektori, preku usoglasuvanje na kamatnite stapki so opstite trendovi na pazarot, osobenata
aktivnost vo oblasta na naplatata na lošite plasmani, proektni aktivnosti za zgolemuvanje na troškovnata
efikasnost i namaluvanje na operativnite trošoci od rabotenjeto, omasovuvanjeto na kartičnoto rabotenje
i elektronskoto bankarstvo, istovremeno konstanto grižejki se za zakonitosta na rabotenjeto na Bankata,
preku usoglasuvanje na svoite akti so Zakonot za banki i izmenite vo zakonskata regulativa i
podazakonskite akti.
Skopje, Mart 2014
Gjorgji Jancevski
Pretsedatel na
Upraven odbor
Download

Материјал за Годишно собрание на акционери